Khảo sát khẩu vị rủi ro

Bảng khảo sát khẩu vị rủi ro

Xác định khẩu vị rủi ro của bản thân một cách nhanh chóng, dựa trên đặc điểm riêng của từng nhà đầu tư, từ đó có quyết định đầu tư phù hợp.

Câu 1

Câu 2

Câu 3

Câu 4

Câu 5

Câu 6

Quý Nhà Đầu Tư vui lòng lựa chọn phương án phù hợp với khẩu vị rủi ro của mình

Chọn 1 phương án đúng và gần nhất phù hợp với mình

Rất thận trọng

Ở cấp độ này, Quý Nhà Đầu Tư là người cực kỳ không thích rủi ro. Nhà Đầu Tư rất thận trọng thường lựa chọn những chiến lược có tính rủi ro thấp. Quý Nhà Đầu Tư là người không kỳ vọng lợi nhuận quá cao và ưu tiên đảm bảo toàn tài sản của mình được an toàn.

Do đó Quý Nhà Đầu Tư cần được tư vấn cụ thể thêm về sản phẩm đầu tư của SSIAM trước khi đưa ra quyết định đầu tư của mình.

Thận trọng

Nhà Đầu Tư thuộc cấp độ này thường chọn những kênh đầu tư có rủi ro ở mức trung bình. Quý Nhà Đầu Tư thường không kỳ vọng lợi nhuận cao trong ngắn hạn nhưng trong tương lai, Quý Nhà Đầu Tư sẽ muốn có được mức sinh lời cao hơn hình thức gửi tiết kiệm ngân hàng hay mua bảo hiểm.

Danh mục đầu tư phân bổ chủ yếu vào các tài sản có thu nhập cố định sẽ phù hợp với Quý Nhà Đầu Tư thuộc cấp độ này.

Cân bằng

Nhà Đầu Tư cân bằng sẽ xem xét hết tất cả cơ hội đầu tư. Chúng bao gồm các phương án an toàn, rủi ro thấp, rủi ro cao, dài hạn, ngắn hạn… Sau đó Quý Nhà Đầu Tư sẽ phân tích, phân bổ và quyết định lựa chọn phương án có lợi nhất cho mình. Quý Nhà Đầu Tư luôn có sự cân bằng và tìm hiểu kỹ lưỡng các dự án trước khi quyết định đầu tư chứ không mạo hiểm.

Danh mục đầu tư phân bổ cân bằng giữa quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu sẽ phù hợp với Quý Nhà Đầu Tư thuộc cấp độ này.

Mạo hiểm

Nhà Đầu Tư mạo hiểm thường kỳ vọng lợi nhuận cao hơn mức tăng trưởng trung bình của thị trường. Quý Nhà Đầu Tư là người ưa mạo hiểm, chấp nhận được rủi ro lớn nếu chiến lược có đi sai hướng để đổi lại mức sinh lời vượt trội.

Do đó, Quý Nhà Đầu Tư có thể cân nhắc phân bổ phần lớn danh mục đầu tư vào quỹ đầu tư Cổ phiếu.

Trường hợp Quý Nhà Đầu Tư chưa rõ về khẩu vị rủi ro của mình, vui lòng thực hiện bảng khảo sát sau

Hầu hết các khoản đầu tư có thể biến động. Khoản đầu tư của Quý Nhà Đầu Tư giảm giá trị bao nhiêu trong khoảng thời gian 12 tháng sẽ làm Quý Nhà Đầu Tư bắt đầu cảm thấy lo lắng

Lên đến 5% Lên đến 10% Lên đến 15% Lên đến 25% Trên 25%

Mục tiêu tài chính của Quý Nhà Đầu Tư là gì?

Bảo toàn vốn và duy trì rủi ro ở mức tối thiểu, không quan tâm quá nhiều tới tỷ suất sinh lời của danh mục đầu tư. Đầu tư tạo ra tỷ suất sinh lời trung bình, cao hơn mức lạm phát hàng năm. Đầu tư tạo ra có tỷ suất sinh lời cao hơn lãi suất tiền gửi ngân hàng Đầu tư nhằm mục đích tăng trưởng giá trị của danh mục đầu tư một cách cao nhất và chấp nhận các sản phẩm có tính chất rủi ro cao.

Trong điều kiện thị trường không có nhiều biến động, Quý Nhà Đầu Tư dự tính nắm giữ danh mục đầu tư trong thời gian bao lâu?

Ít hơn 1 năm Từ 1 năm đến 2 năm Từ 2 năm đến 3 năm Từ 3 năm đến 5 năm 5 năm hoặc hơn

Quý Nhà Đầu Tư đã từng tham gia các sản phẩm đầu tư nào sau đây? (có thể chọn nhiều hơn 1 phương án)

Tiền gửi tiết kiệm.

Ngoại tệ/Vàng

Quỹ trái phiếu/ quỹ cân bằng

Quỹ cổ phiếu/ Quỹ ETF.

Chứng khoán phái sinh/ vay margin

Không tham gia vào các sản phẩm nào

Quý Nhà Đầu Tư đã tham gia đầu tư chứng khoán trong thời gian bao lâu tính tới thời điểm hiện tại?

Chưa từng tham gia. Ít hơn 1 năm. Từ 1 năm đến 3 năm. Từ 3 năm đến 5 năm. Trên 5 năm.

Phương án nào dưới đây mô tả chính xác nhất về Quý Nhà Đầu Tư?

Dưới 35 tuổi, rất ít nghĩa vụ phải trả các khoản vay và các khoản chi tiêu lớn. Dưới 35 tuổi, có nghĩa vụ phải trả các khoản vay và các khoản chi tiêu lớn. Từ 35 đến 55 tuổi, rất ít nghĩa vụ phải trả các khoản vay và các khoản chi tiêu lớn Từ 35 đến 55 tuổi, có nghĩa vụ phải trả các khoản vay và các khoản chi tiêu lớn Đã nghỉ hưu hoặc sắp nghỉ hưu, rất ít nghĩa vụ phải trả các khoản vay và các khoản chi tiêu lớn. Đã nghỉ hưu hoặc sắp nghỉ hưu, có nghĩa vụ phải trả các khoản vay và các khoản chi tiêu lớn

Công cụ tài chính

Bảng khảo sát khẩu vị rủi ro

Rất thận trọng

Thận trọng

Cân bằng

Mạo hiểm